「ほけんの処方箋」を作成する

「ほけんの処方箋」について

ほけんの処方箋は、必要保障額を算出したシートのことです。
主に、ご家族のいらっしゃる方向けにお出ししているもので、保険プランを作成する際に、どのような目的の保障が、いくらくらい必要で、その保障がいつまで必要かを設定したものです。
※保険の考え方については、ほけんについて学ぶをお読みください。

「ほけんの処方箋シート」

このシートが3名の保険FPから提供され、お客様が弊社の担当のサポートを受け、加入プランを決定いたします。

「ほけん名人」を使った各項目の算出

はじめに、生活費保障、教育費用保障、事後(万が一後)の整理資金の保障額を算出し、
次に、積立て予算をお伺いして、積立てのための保険金額を設定、掛捨ての保障から
差し引いて掛捨て保険料を節約します。

ほけん名人「基本処方箋」画像

生活費用保障、教育費用保障、事後の整理資金のための保障を算出したときの、実際の
「ほけん名人」の画像になります。積立保険を組合せる前のシミュレーションです。

ほけん名人「ハイブリッド処方箋」画像

基本処方箋に、積立て保険を組合せた「ハイブリッド処方箋」です。
生活費用保障の必要期間が短縮され、教育費用保障の保障額が少なくなっています。
これで掛捨ての保険を節約することができます。

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